基金的收益是怎么算出来的?

基金的收益是怎么算出来的?

基金收益组成

基金的收益一般由红利收益和买卖价差收益两部分组成,接下来就以1000元为例来介绍基金收益的具体计算过程。

基金的收益是怎么算出来的?除了买卖差价收益还有什么收益?

基金

以1000元为例计算收益

假设某天买入1000元基金,当天基金的结算净值为1.165,申购费率为0.5%,[1000/(1+0.5%)]/1.165]=854.098,所以持有的基金份额为854.098份。

期间基金发放过一次红利,每一份额基金派发红利0.14元,则获得红利0.14*854.098=119.573元。

赎回当天的基金净值为1.2120,赎回费率为0.4%,854.098*1.2120*(1-0.4%)=1031.026元,所以买卖差价收益为31元,加上之前的红利一共的收益为150元。

结语:其实只要知道了计算方法,自己算出基金收益也是一件很简单的事情,大家也可以自己试一试。